Política de KYC e AML da 1win

A 1win adota práticas rigorosas de Conheça Seu Cliente (KYC) e de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) para garantir um ambiente seguro e regulamentado para todos os usuários no Brasil. Essas obrigações legais têm como base as exigências das autoridades competentes e visam proteger a integridade das operações financeiras realizadas na plataforma. O cumprimento dessas normas assegura que a plataforma opere com transparência e respeito às regulamentações vigentes.

A 1win aplica os procedimentos de KYC e AML para verificar a identidade dos titulares de conta, prevenir fraudes e combater crimes financeiros em conformidade com os requisitos regulatórios aplicáveis ao mercado brasileiro.

As principais garantias oferecidas por meio dessas políticas incluem:

• Jogo justo: prevenção de práticas que comprometam a integridade das apostas e dos jogos;
• Segurança do usuário: proteção dos dados pessoais e dos recursos financeiros de cada conta;
• Transparência: comunicação clara sobre os processos de verificação e monitoramento de transações;
• Conformidade regulatória: atuação em pleno acordo com as normas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo;
• Proteção de conta: medidas ativas para impedir o uso indevido ou não autorizado de contas cadastradas.

Todo novo usuário registrado na plataforma deve concluir o processo de verificação de identidade antes de realizar saques ou acessar determinados recursos da conta. Os documentos que podem ser solicitados durante a checagem de identidade incluem:

• Documento de identificação oficial com foto: documento emitido por órgão governamental competente, como RG, CNH ou passaporte;
• Comprovante de endereço: documento recente que confirme a residência declarada no cadastro, como fatura de serviço público ou extrato bancário;
• Confirmação de titularidade do método de pagamento: evidência de que o método de depósito ou saque pertence ao próprio titular da conta;
• Documentos complementares: o envio de documentação adicional pode ser requerido conforme a avaliação de risco de cada caso.

A 1win implementa controles internos para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento de atividades ilícitas e outras formas de abuso financeiro na plataforma. As principais medidas adotadas são:

• Monitoramento de transações e atividades: acompanhamento contínuo das movimentações financeiras realizadas nas contas dos usuários;
• Regras de detecção automatizada: sistemas automatizados identificam padrões suspeitos e acionam alertas para análise;
• Diligência reforçada em eventos de alto risco: avaliação aprofundada de contas ou transações classificadas como de risco elevado;
• Revisão de transferências atípicas ou de grande valor: análise dedicada a movimentações que fujam do padrão habitual de uso;
• Pontuação de risco: atribuição de perfis de risco aos usuários com base em comportamentos e histórico de transações;
• Verificação em listas de sanções e PEP: checagem sistemática contra listas de pessoas politicamente expostas e sancionadas por autoridades nacionais e internacionais;
• Comunicação às autoridades competentes: reporte de atividades suspeitas aos órgãos reguladores quando exigido pela legislação aplicável.

• Criação de múltiplas contas: o cadastro de mais de uma conta por titular é vedado e configura violação dos termos de uso;
• Uso de documentos falsificados ou obtidos de forma ilícita: o envio de documentação fraudulenta no processo de verificação é proibido e sujeito a penalidades;
• Tentativas de lavagem de dinheiro: utilizar a plataforma para dissimular a origem de recursos ilícitos é crime e violação grave desta política;
• Manipulação de sistemas ou resultados: qualquer tentativa de interferir no funcionamento da plataforma ou nos resultados de apostas é terminantemente vedada;
• Compartilhamento ou venda de acesso à conta: transferir, ceder ou comercializar credenciais de acesso a terceiros não é permitido;
• Uso de instrumentos de pagamento de terceiros: depósitos ou saques realizados por meio de métodos de pagamento não pertencentes ao titular da conta são proibidos;
• Falsidade ideológica: fornecer informações pessoais incorretas, incompletas ou de outra pessoa durante o cadastro ou a verificação é vedado.

O descumprimento das políticas de KYC e AML sujeita o usuário a medidas imediatas por parte da plataforma, sem prejuízo das responsabilidades legais cabíveis. As medidas aplicáveis incluem suspensão temporária ou permanente da conta, bloqueio ou confisco dos fundos vinculados a atividades suspeitas, cancelamento de apostas ou ganhos obtidos em violação às regras, e comunicação às autoridades competentes nos casos em que a legislação assim o exija.

Cada titular de conta é responsável por fornecer informações precisas, completas e atualizadas no momento do cadastro e ao longo do uso da plataforma. O usuário deve concluir o processo de verificação de identidade dentro dos prazos estabelecidos, sob pena de restrição de acesso a funcionalidades da conta. Em caso de solicitação de documentação adicional pela equipe de conformidade, é obrigação do usuário responder de forma tempestiva e apresentar os documentos requeridos. Somente métodos de pagamento de titularidade do próprio usuário cadastrado podem ser utilizados para depósitos e saques. Qualquer atividade suspeita identificada pelo usuário deve ser comunicada à plataforma de imediato por meio dos canais de suporte disponíveis.

A 1win mantém padrões de jogo justo e transparência como pilares fundamentais para a proteção dos usuários e a manutenção de um ambiente seguro e regulamentado. Os princípios que norteiam essa atuação são:

• Conformidade com padrões de segurança: cumprimento integral das normas de verificação de identidade e de prevenção à lavagem de dinheiro exigidas pelos órgãos reguladores;
• Confidencialidade e proteção de dados pessoais: os dados coletados durante a verificação são tratados com sigilo e em conformidade com a legislação de proteção de dados aplicável no Brasil;
• Monitoramento contínuo de atividades suspeitas: acompanhamento permanente das transações e comportamentos para identificar e agir sobre irregularidades;
• Prevenção de manipulação e condutas desleais: mecanismos ativos para identificar e coibir práticas que comprometam a integridade da plataforma;
• Suporte ao usuário em questões de segurança: disponibilização de canais de atendimento para orientar os usuários sobre os procedimentos de proteção de conta e conformidade;
• Responsabilidade compartilhada: a segurança da plataforma depende tanto das medidas internas quanto da colaboração ativa dos usuários registrados;
• Condições iguais para todos os usuários: as regras de conformidade se aplicam de forma uniforme a todos os titulares de conta, sem distinção.